Для получения UST нужно передать LUNA, которая служит для стабилизации цены. Поскольку мир криптовалюты становится все более сложным и непредсказуемым, инвесторы ищут способы защитить свои активы. Одним из решений для снижения инвестиционных рисков являются стейблкоины. Такие монеты имеют относительно стабильный курс что такое стейблкоины и удобны для торговли, хранения и защиты инвестиционного портфеля от волатильности.
- Наиболее распространенные стейблкоины в криптоиндустрии привязаны к цене доллара.
- Необходимо исследовать каждый конкретный выпуск стейблкоинов, сосредоточив внимание на их экономической функции и специфических особенностях.
- В первой версии протокола это был английский аукцион, во второй – голландский.
- Возможен конфликт интересов между фиатообеспеченными стейблкоинами и CBDC, которые по сути похожи между собой.
Анонс криптовалюты E-Stablecoin, которая привязана к электричеству
У Ampleforth модель ребейза реализуется непосредственно на контракте токена. Стейблкоин AMPL проекта Ampleforth полностью реализует модель ребейза. Количество стейблкоина увеличивается и уменьшается в соответствии со средневзвешенной ценой за день(TWAP). Каждый держатель пропорционально «участвует» в каждом изменении предложения. Такая привязка работает, потому что контролируя объем стейблкоина в обращении, можно влиять на стоимость стейблкоина, основываясь на простой инфляционной/дефляционной экономической теории. Вдохновленный учебным курсом по стейблкоину от Патрика Коллинса(разработчик из Chainlink) я бы хотел сгруппировать стейблкоины по предложенным им категориям со своими дополнениями.
В США разрешили банкам выпускать криптовалюты, привязанные к обычным валютам или нефти
Эмиссия регулируется сообществом или автоматической технологией смарт-контрактов. В качестве резервов используется криптовалюта, которую зафиксировали в общем пуле ликвидности. Чтобы понять, чем отличается альткоин от стейблкоина, расскажем о разнице между существующими централизованными монетами. В основе каждого стейблкоина — определенная технология. За счет такой системы удается удерживать стоимость актива с привязкой к фиатным деньгам.
Преимущества и недостатки при торговле стейблкоинами
Доступны и другие монеты под управлением определенных блокчейнов. Например, с Ethereum общая стоимость транзакций уменьшается. В дальнейшем разработчики запускают другие централизованные монеты. Перечисленные коины привязаны к доллару США, впрочем, они по-прежнему работают с различными блокчейнами при уникальных свойствах, возможностях. Стейблкоины и альткоины в сущности являются разными типами активов.
транзакций со стейблкоинами совершают не реальные пользователи
Товарообеспеченные стейблкоины представляют собой токенизированные материальные ценности. Если в качестве средства обеспечения используется золото, компания-эмитент должна обменять монеты на драгметалл по заранее установленным правилам. Цифровой мир развивается и трансформируется под воздействием разных факторов. Стейблкоины занимают в экосистеме децентрализованных активов особое место. Они служат своеобразным симбиозом между криптовалютами и фиатными деньгами. Позволяют переждать период волатильности популярных монет и токенов.
С той разницей, что в указанных платежных системах действуют национальные валюты, а стейблкоины функционируют в платежных системах, являясь цифровой монетой, обеспеченной различными активами. В своем текущем определении электронные деньги могут быть привязаны только к одной валюте, но не к корзине валют, или к немонетарным активам. Кроме того, для стейблкоинов создается целый блок управления обеспечением, что отсутствует, например, в Яндекс.Деньги. Если признавать стейблкоины электронными деньгами, то придется менять уже сложившееся законодательство об электронных деньгах, что вряд ли целесообразно.
В его рамках у социальной сети должно появиться одноименное приложение с цифровым кошельком, что позволит совершать платежи в WhatsApp и Messenger [16]. Такая система управления позволяет в известной степени избежать монополии одной компании – Фейсбука. Эти резервы регулярно проверяются независимыми аудиторами, что обеспечивает доверие к стабильности стейблкоина. Итак, уникальное преимущество TUSD заключается в том, что компания TrustToken уравновешивает развертывание стабильных монет с безопасностью посредством регулярных проверок.
Проблема высокой волатильности решается путем создания резервного капитала с кратностью минимум 2. При этом есть много популярных обеспеченных монет, которые помогают приблизить цифровой мир к реальному. Эти активы служат понятным всем средством меры цены. В году есть много способов получения прибыли с цифровых активов без активного вовлечения в… Для конвертации wETH и wBTC к USD будет использоваться децентрализованный оракул chainlink.
Они привлекают пользователей, избегающих волатильности криптовалют. Стабильная монета считается обеспеченной другими материальными ценностями. Однако существуют алгоритмические стейблкоины, которые имеют отличия.
К слову сказать, в марте 2023 года случилось непредвиденное. Этот стейблкоин был отвязан от доллара и просел до 0.77$ по отношению к доллару. Всё из-за того, что американский банк SVB держал часть своих активов в монете USDC. Известно, что сумма активов банка в USDC составляла около 3 млрд$. Как следствие, люди в панике начали продавать свои стейбклоины, что привело к его падению в цене. Однако, уже спустя полторы недели цена стейблкоина USDC вернулась к отметке в 1$ за одну монету.
При этом для подкрепления монет используется эфириум. Курс равен $1 и остается таким независимо от цены ETH. В случае отклонения стоимости от заданной в смарт-контракте уничтожаются излишки монет или выпускаются новые. Поскольку многие криптовалютные биржи не работают с фиатом из-за ограничений и правил в отношении традиционных валют, стейблкоины становятся заменой фиату на бирже.
Однако, как и любой другой стейблкоин, он несет в себе тот же риск, что и крипторынок. Очевидно, что риск значительно снижается, поскольку отсутствует какая-либо волатильность. Многие могут считать TUSD лучшей стабильной монетой из-за его политики регулирования. Криптовалюта стала инструментом для торговли и накопления сбережений вместо развлечения для гиков. Она не лишена недостатков, главный из которых — это волатильность.
К тому же с ними могут работать и юридические лица в рамках международной торговли. Необеспеченные стейблкоины получили распространение на внутреннем рынке. В крипто-сообществе продолжают отказываться от фиатных денег в пользу централизованных монет.
Однако это относится к выпуску токенов, и этот механизм не затрагивает тех, кто покупает DAI на биржах. Гарантий поддержания актуальности цены стейблкоина нет. Поэтому, перед тем как стейблкоин купить, рекомендуем тщательно изучить портфолио, историю организации, фонда. Криптовалюты предлагают безопасный, дешевый и быстрый способ проводить транзакции. Стейблкоин выделяется практически нулевой волатильностью, а значит — стабильностью цены. Из актуальных преимуществ также выделяют колоссальную ликвидность таких активов, возможность торговать с инструментом через любую централизованную или децентрализованную биржу.
Суть таких активов ничем не отличается от токенов, обеспеченных фиатом, только вместо денег применяются другие ценности. Поэтому выпускают стейблкоины с обеспечением монетами популярных проектов (Биткоин, Эфириум и другие). Стейблкоин в криптовалютном мире — очень эффективная монета. Она лишена рисков, связанных с высокой волатильностью, в ней можно “пересидеть” сложные времена. А можно и заработать проценты на колебаниях или стейкинге.
HUSD — токены, выпущенные на основе стандартов ERC-20 и TRC-20. При этом отсутствуют долговые обязательства и другие ценные бумаги, обеспечение производится только денежными средствами. Ежемесячную проверку проводит аудиторская компания EideBailly. Деньги находятся на депозитных счетах американских банков. Алгоритмический стейблкоин, который основан на блокчейне Waves.
С выходом такого актива на рынок следует ожидать всплеск волатильности, а в таком случае стейблкоин уже становится фактически просто альткоином с нестабильной ценой. Тем не менее, стейблкоины отличаются классом активов, поэтому доступны как фиатные, так и криптовалютные монеты. Коины также выделяются используемой нормой резервирования.
Стейблкоин обеспеченный золотом, всегда будет иметь определенную стоимость. Например, один стейблкоин может представлять собой один грамм золота. Это золото хранится в хранилище с высокой степенью защиты или принадлежит третьей стороне. Проект получил название Electricity Stablecoin (E-Stablecoin). В начале апреля 2023 года объём глобального рынка токенизированного золота впервые в истории превысил $1 млрд, о чём говорит статистика CoinGecko.
Форекс обучение в школе Бориса Купера, переходите по ссылке и узнаете больше — https://boriscooper.org/.